Question 1

Quelles déductions fiscales sont disponibles au Luxembourg ?

Accepted Answer

Les résidents luxembourgeois peuvent déduire les cotisations de retraite du 2e pilier (jusqu'à 1 200 €/an), les cotisations de pension privée du 3e pilier (jusqu'à 4 500 €/an à partir de 2026), les primes d'assurance (jusqu'à 672 €/personne), les contrats d'épargne-logement Bausparvertrag (jusqu'à 1 344 €/personne entre 18 et 40 ans, 672 € sinon) et les frais de transport selon la distance au travail. Chaque déduction réduit directement le revenu imposable.

Question 2

Combien d'impôt puis-je économiser avec une pension privée au Luxembourg ?

Accepted Answer

Les cotisations à une pension privée (Article 111bis) sont déductibles jusqu'à 4 500 € par an à partir de 2026. À un taux marginal de 30 %, cela représente jusqu'à 1 350 € économisés par an. Le planificateur fiscal en direct vous montre votre économie exacte selon votre salaire brut et votre classe fiscale.

Question 3

Qu'est-ce qu'un Bausparvertrag et comment réduit-il les impôts au Luxembourg ?

Accepted Answer

Un Bausparvertrag est un contrat d'épargne-logement. Les cotisations sont déductibles jusqu'à 1 344 €/an par personne entre 18 et 40 ans (672 € en dehors de cette tranche d'âge), plus 672 € par enfant éligible. C'est l'une des déductions fiscales les plus accessibles pour les résidents qui ne cotisent pas encore à une pension privée.

Question 4

Les couples peuvent-ils déclarer leurs impôts conjointement au Luxembourg ?

Accepted Answer

Oui. Les couples mariés et partenaires civils en classe fiscale 2 sont imposés conjointement via le système de splitting : le revenu combiné est divisé par deux, imposé, puis doublé. Cela est plus avantageux lorsqu'il existe une différence de revenus importante entre les partenaires. Le planificateur fiscal en direct modélise les deux scénarios.

Question 5

Comment la distance au travail affecte-t-elle mes impôts au Luxembourg ?

Accepted Answer

Le Luxembourg autorise une déduction de frais de transport basée sur la distance aller simple vers le travail. La déduction augmente avec la distance, jusqu'à un maximum de 30 km. Elle réduit le revenu imposable mais n'affecte pas les cotisations sociales.

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Résultats estimés

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