Question 1

Welche Steuerabzüge sind in Luxemburg möglich?

Accepted Answer

Luxemburgische Ansässige können folgende Abzüge geltend machen: betriebliche Altersvorsorge 2. Säule (bis 1.200 €/Jahr), private Rentenversicherung 3. Säule (bis 4.500 €/Jahr ab 2026), Versicherungsprämien (bis 672 €/Person), Bausparverträge (bis 1.344 €/Person bei 18–40 Jahren, sonst 672 €) sowie Fahrtkosten nach Entfernung zum Arbeitsplatz. Jeder Abzug reduziert direkt das zu versteuernde Einkommen.

Question 2

Wie viel Steuer spare ich mit einer Privatrente in Luxemburg?

Accepted Answer

Beiträge zur privaten Rentenversicherung (Artikel 111bis) sind ab 2026 bis zu 4.500 € jährlich absetzbar. Bei einem Grenzsteuersatz von 30 % entspricht das einer Ersparnis von bis zu 1.350 €/Jahr. Der Steuerabzüge-Rechner zeigt Ihre genaue Ersparnis basierend auf Ihrem Bruttogehalt und Ihrer Steuerklasse.

Question 3

Was ist ein Bausparvertrag und wie reduziert er die Steuer in Luxemburg?

Accepted Answer

Ein Bausparvertrag ist ein Wohnbausparvertrag. Beiträge sind steuerlich absetzbar bis zu 1.344 €/Jahr pro Person im Alter 18–40 (672 € außerhalb dieses Altersbereichs), zuzüglich 672 € pro anspruchsberechtigtem Kind. Er ist einer der zugänglichsten Steuerabzüge für Ansässige, die noch keine Privatrente einzahlen.

Question 4

Können Paare in Luxemburg gemeinsam Steuern zahlen?

Accepted Answer

Ja. Verheiratete Paare und eingetragene Partner in Steuerklasse 2 werden gemeinsam über das Ehegattensplitting besteuert: Das kombinierte Einkommen wird halbiert, besteuert und dann verdoppelt. Dies ist am vorteilhaftesten, wenn ein erheblicher Einkommensunterschied zwischen den Partnern besteht. Der Steuerabzüge-Rechner modelliert beide Szenarien.

Question 5

Wie wirkt sich die Entfernung zum Arbeitsplatz auf meine Steuer in Luxemburg aus?

Accepted Answer

Luxemburg erlaubt einen Fahrkostenabzug basierend auf der einfachen Entfernung zum Arbeitsplatz. Der Abzug steigt mit der Entfernung bis maximal 30 km. Er reduziert das zu versteuernde Einkommen, hat jedoch keinen Einfluss auf die Sozialversicherungsbeiträge.

Steuerabzüge-Rechner

Geschätzte Ergebnisse

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